2023年银行从业初级《风险管理》新旧教材对比

2023 年初中级银行从业《风险管理》教材详细变动对比

章 节

2022 年教材 2023 年教材

变化页

码 内容

页

码 内容

第

一

节

2

正确认识并深入理解

风险与收益的关系，一方面

有助于商业银行对损失可能

性和盈利可能性实施平衡管

理，防止过度强调风险损失

而丧失盈利和发展的机会;

另一方面也有助于商业银行

在经营管理活动中主动承担

风险，

2

正确认识并深入理解风险

与收益的关系，一方面，

应当加强风险识别和分析

，主动防范甚至规避风险

，因为风险将使商业银行

所获得的收益具有不确定

性甚至可能带来巨额损失;

另一方面，商业银行应对

损失可能性和盈利可能性

实施平衡管理........

新增

5

（四）法律风险

狭义上，法律风险

主要关注商业银行所签署的

各类合同、承诺等法律文件

的有效性和可执行力 广义

上，与法律风险密切相关的

还有违规风险和监管风险。

4

（四）法律风险

狭义上，法律风险

主要关注商业银行所签署

的各类合同、承诺等法律

文件的有效性和可执行力

。广义上，与法律风险密

切相关的还有合规风险等

。

修改，并修改相关风险的

详细内容

7

(一)系统性金融风险的定义

和特征

目前尚无明确的系统

性金融风险定义....

本书认为，系统性金

融风险是指由于金融体系的

内在相关性，

6-7

(一)系统性金融风险的定

义和特征

欧洲中央银行认为

，系统性金融风险......

2021 12 月，中国

人民银行发布的《宏观审

慎政策指引(试行 提出，.

.....

修改两大段内容

7-8 (二)系统性金融风险的监

测、评估和管理工具 新增知识点

2023年银行从业初级《风险管理》新旧教材对比

2023 年初中级银行从业《风险管理》教材详细变动对比

章 节

2022 年教材 2023 年教材

变化页

码 内容

页

码 内容

第

一

节

2

正确认识并深入理解

风险与收益的关系，一方面

有助于商业银行对损失可能

性和盈利可能性实施平衡管

理，防止过度强调风险损失

而丧失盈利和发展的机会;

另一方面也有助于商业银行

在经营管理活动中主动承担

风险，

2

正确认识并深入理解风险

与收益的关系，一方面，

应当加强风险识别和分析

，主动防范甚至规避风险

，因为风险将使商业银行

所获得的收益具有不确定

性甚至可能带来巨额损失;

另一方面，商业银行应对

损失可能性和盈利可能性

实施平衡管理........

新增

5

（四）法律风险

狭义上，法律风险

主要关注商业银行所签署的

各类合同、承诺等法律文件

的有效性和可执行力 广义

上，与法律风险密切相关的

还有违规风险和监管风险。

4

（四）法律风险

狭义上，法律风险

主要关注商业银行所签署

的各类合同、承诺等法律

文件的有效性和可执行力

。广义上，与法律风险密

切相关的还有合规风险等

。

修改，并修改相关风险的

详细内容

7

(一)系统性金融风险的定义

和特征

目前尚无明确的系统

性金融风险定义....

本书认为，系统性金

融风险是指由于金融体系的

内在相关性，

6-7

(一)系统性金融风险的定

义和特征

欧洲中央银行认为

，系统性金融风险......

2021 12 月，中国

人民银行发布的《宏观审

慎政策指引(试行 提出，.

.....

修改两大段内容

7-8 (二)系统性金融风险的监

测、评估和管理工具 新增知识点

第一章 风

险管理基础

7-8

(二)系统重要性银行与系统

性金融风险防范

2020 12 月，中国

人民银行与中国银保监会联

合发布《系统重要性....防

范系统性金融风险。

删除一段

第

二

节

商业银行风险管理

是指商业银行为了最大限度

地减少困承担风险而可能遭

受的损失，运用各种风险管

理方法和工具，对风险进行

识别和分析、评估和计量、

监测和报告、控制和缓释等

的行为过程。

删除

12

风险规避策略制定的

原则是"没有风险就没有收

益，即在规避风险的同时自

然.....

14

风险规避策略的实质

是为了不承担风险，宁可

放弃收益，即在规避风险

的同时自然.....

修改一句

15

(一)健全的风险管理体系

能为商业银行创造价值

此外，良好的风险管理体

系也能有效降低各类风险

水平，减少附加监管要求

，降低法律、合规、监管

成本。

新增一句

第

三

节

20 3. 指数分布 新增知识点

25 专栏 多重共线性 新增专栏

23 26 (三)评估模型的性能 小幅修订，完善内容

26 专栏 AIC BIC 准则 新增专栏

27 (四)回归分析在压力测试

中的应用 新增知识点

第一章 风

险管理基础

7-8

(二)系统重要性银行与系统

性金融风险防范

2020 12 月，中国

人民银行与中国银保监会联

合发布《系统重要性....防

范系统性金融风险。

删除一段

第

二

节

商业银行风险管理

是指商业银行为了最大限度

地减少困承担风险而可能遭

受的损失，运用各种风险管

理方法和工具，对风险进行

识别和分析、评估和计量、

监测和报告、控制和缓释等

的行为过程。

删除

12

风险规避策略制定的

原则是"没有风险就没有收

益，即在规避风险的同时自

然.....

14

风险规避策略的实质

是为了不承担风险，宁可

放弃收益，即在规避风险

的同时自然.....

修改一句

15

(一)健全的风险管理体系

能为商业银行创造价值

此外，良好的风险管理体

系也能有效降低各类风险

水平，减少附加监管要求

，降低法律、合规、监管

成本。

新增一句

第

三

节

20 3. 指数分布 新增知识点

25 专栏 多重共线性 新增专栏

23 26 (三)评估模型的性能 小幅修订，完善内容

26 专栏 AIC BIC 准则 新增专栏

27 (四)回归分析在压力测试

中的应用 新增知识点

第

一

节

29

2013 年，银监会印发了 《

商业银行公司治理指引》，

吸收借鉴了国际上关于公司

治理的最佳实践要求，对风

险风理和内部控制做了专门

规定。

删除

30

2013 年银监会印发《

商业银行公司治理指引》强

调商业银行董事会对银行风

险......并提出全面风险管

理意见。

33

2016 月，银监会印

发的《银行业金融机构全

面风险管理指引》规定，

董事会应承担全面风险管

理的最终责任...........

.风险管理的部分职责

更新变化

34

2021 月，银保监会印

发的《银行保险机构公司

治理准则》提出，.....承

担全面风险管理的最终责

任。

新增一段

31

在设立风险委员会方面

，《商业银行公司治理指引

》规定，....均在董事会设

立了风险管理委员会或同类

组织

34

在设立风险委员会

方面，巴塞尔委员会提出

，....审计、提名、薪酬

、关联交易控制委员会应

由独立董事担任主任委员

或负责人。

变化

31-

32

《银行业金融机构全

面风险管理指引》规定，董

事会应承担全面风险管理的

最终责任，......会履行其

全面风险管理的部分职责。

删除一段