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1、证券公司的集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，关于证券公司的合格投资者，说法正确的是（）。
A、个人或家庭金融资产合计不低于200万元人民币
B、个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币
C、公司、企业等机构净资产不低于800万元人民币
D、公司、企业等机构净资产不低于1500万元人民币
参考答案：B
参考解析：证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，且累计不得超过200人。证券公司的合格投资者需满足：个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币；公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。ACD三项错误。
2、资产管理的本质具体表现不包括（）。
A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B、满足投资者的各种需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
C、管理人必须坚持“卖者有责”
D、投资人必须做到“买者自负”
参考答案：B
参考解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配，A项表述正确；管理人必须坚持“卖者有责”，C项表述正确；投资人必须做到“买者自负”，D项表述正确。
3、美国的专业资产管理公司的特征包括（）。
Ⅰ.主业是资产管理
Ⅱ.副业是资产管理
Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门
Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
参考解析：美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。Ⅰ、Ⅳ两项表述正确。
4、保险公司、保险资产管理公司可以从事的业务有（）。
Ⅰ. 保险资金委托投资业务
Ⅱ. 保险资产管理产品业务
Ⅲ. 资产支持计划业务
Ⅳ. 对冲基金业务
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 保险公司、保险资产管理公司从事的业务包括：保险资金委托投资业务；保险资产管理产品业务；资产支持计划业务；私募基金业务； 投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理；公募证券投资基金业务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正确。不包含对冲基金业务，Ⅳ项错误。
5、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。
Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患
Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递
Ⅲ.影子银行面临监管不足
Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序开展资产管理业务。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项都正确。
