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2023年基金从业《法律法规》章节练习题(9.9)

来源:233网校 2023-09-09 00:00:15

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2023年基金从业《法律法规》章节练习题

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金融市场的主要参与者不包括(  )。

A.政府

B.中央银行

C.社会团体

D.企业居民

参考答案:C
参考解析:金融市场的参与者主要包括【政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民】。

下列有关金融交易组织方式的表述中,错误的是(  )。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式,即有固定场所,交易双方也直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

参考答案:D
参考解析:

金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式(选项A正确)。受市场本身的发育程度,交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响,金融交易主要有以下组织方式:

(1)场内交易方式,指【有固定场所、有制度、集中】进行交易的方式,如交易所交易方式。(选项B正确)

(2)场外交易方式,是相对于交易所交易而言的,指在证券交易所之外各金融机构柜台上【买卖双方进行面议的、分散交易】的方式,如柜台交易方式。(选项C正确)

(3)电信网络交易方式,指【没有固定场所】,交易双方也【不直接接触】,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。(选项D错误)。

下列关于金融机构的作用的说法中,正确的是()。

Ⅰ.金融机构是金融市场上最重要的中介机构

Ⅱ.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道

Ⅲ.金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人

Ⅳ.金融机构是货币政策的传递者和承受者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C
参考解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中,金融机构的作用较为特殊。首先,它是金融市场上【最重要的中介机构】,是储蓄转化为投资的重要渠道。其次,金融机构在金融市场上充当【资金的供给者、需求者和中间人】等多重角色,它既发行、创造金融工具,也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人,也是金融市场的【投资者、货币政策的传递者和承受者】。

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