（1）双方协商解除：用人单位向劳动者提出解除劳动合同并与劳动者协商一致解除劳动合同的，用人单位应当向劳动者支付经济补偿
（2）用人单位单方法定解除
1）即时解除合同（不需要支付经济补偿金）
①在试用期间被证明不符合录用条件的；②严重违反用人单位的规章制度的；③严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的；④劳动者同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正的；⑤因《劳动合同法》第26条第1款第1项规定的情形（以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的）致使劳动合同无效的；⑥被依法追究刑事责任的
2）预告解除合同（提前30日书面通知或额外支付1个月工资）
①劳动者患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的；
②劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的；
③劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经用人单位与劳动者协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的
3）经济性裁员
裁减人员时，应当优先留用下列人员：①与本单位订立较长期限的固定期限劳动合同的；②与本单位订立无固定期限劳动合同的；③家庭无其他就业人员，有需要扶养的老人或者未成年人的
用人单位依照上述规定裁减人员，在6个月内重新招用人员的，应当通知被裁减的人员，并在同等条件下优先招用被裁减的人员
（3）劳动者单方法定解除
1）即时解除合同：①未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的；②未及时足额支付劳动报酬的；③未依法为劳动者缴纳社会保险费的；④单位的规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的；⑤因《劳动合同法》第26 条规定（劳动合同无效或者部分无效）的情形致使劳动合同无效的；⑥法律、行政法规规定劳动者可以解除劳动合同的其他情形
用人单位以暴力、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动者劳动的 ，或者用人单位违章指挥、强令冒险作业危及劳动者人身安全的，劳动者可以立即解除劳动合同，不需事先告知用人单位
2）预告解除合同：劳动者提前30日以书面形式通知用人单位，可以解除劳动合同。劳动者在试用期内提前3日通知用人单位，可以解除劳动合同

（1）建设工程质量检测机构资质管理
1）检测机构资质分为综合类资质、专项类资质
2）申请检测机构资质应当向登记地所在省、自治区、直辖市人民政府住房和城乡建设主管部门提出，并提交下列材料：
①检测机构资质申请表；
②主要检测仪器、设备清单；
③检测场所不动产权属证书或者租赁合同；
④技术人员的职称证书；
⑤检测机构管理制度以及质量控制措施
3）资质许可机关受理申请后，应当进行材料审查和专家评审，在20个工作日内完成审查并作出书面决定。对符合资质标准的，自作出决定之日起10工作日内颁发检测机构资质证书，并报国务院住房和城乡建设主管部门备案。专家评审时间不计算在资质许可期限内
4）检测机构资质证书实行电子证照，由国务院住房和城乡建设主管部门制定格式
5）资质证书有效期为5年。检测机构需要延续资质证书有效期的，应当在资质证书有效期届满30个工作日前向资质许可机关提出资质延续申请。有效期延续也是5年
6）检测机构在资质证书有效期内名称、地址 、法定代表人等发生变更的，应当在办理营业执照或者法人证书变更手续后30个工作日内办理资质证书变更手续。资质许可机关应当在2个工作日内办理完毕
7）检测机构检测场所、技术人员、仪器设备等事项发生变更影响其符合资质标准的，应当在变更后30个工作日内向资质许可机关提出资质重新核定申请，资质许可机关应当在20个工作日内完成审查，并作出书面决定
（2）检测活动管理
1）检测机构与所检测建设工程相关的建设、施工、监理单位，以及建筑材料 、建筑构配件和设备供应单位不得有隶属关系或者其他利害关系
2）检测机构及其工作人员不得推荐或者监制建筑材料、建筑构配件和设备
3）建设单位应当在编制工程概预算时合理核算建设工程质量检测费用，单独列支并按照合同约定及时支付
4）委托单应当由送检人员、见证人员等签字确认。检测机构接收检测试样时，应当对试样状况、标识、封志等符合性进行检查，确认无误后方可进行检测
5）检测报告经检测人员、审核人员、检测机构法定代表人或者其授权的签字人等签署，并加盖检测专用章后方可生效
6）检测报告中应当包括检测项目代表数量（批次）、检测依据、检测场所、检测数据、检测结果、见证人员单位及姓名等相关信息
7）检测机构在检测过程中发现建设、施工、监理单位存在违反有关法律法规规定和工程建设强制性标准等行为，以及检测项目涉及结构安全、主要使用功能检测结果不合格的，应当及时报告建设工程所在地县级以上地方人民政府住房和城乡建设主管部门
8）检测结果利害关系人对检测结果存在争议的，可以委托共同认可的检测机构复检
9）检测合同、委托单、检测数据原始记录、检测报告按照年度统一编号，编号应当连续，不得随意抽撤、涂改
10）检测机构应当单独建立检测结果不合格项目台账
11）检测机构跨省、自治区、直辖市承担检测业务的，应当向建设工程所在地的省、自治区、直辖市人民政府住房和城乡建设主管部门备案

（1）监督管理机构及分工
①建设项目规划审查机关应当对工程建设规划阶段执行强制性标准的情况实施监督
②施工图设计审查单位应当对工程建设勘察、设计阶段执行强制性标准的情况实施监督
③建筑安全监督管理机构应当对工程建设施工阶段执行施工安全强制性标准的情况实施监督
④工程质量监督机构应当对工程建设施工、监理、验收等阶段执行强制性标准的情况实施监督
（2）监督检查的内容和方式
1）强制性标准监督检查的内容包括：①工程技术人员是否熟悉、掌握强制性标准；②工程项目的规划、勘察、设计、施工、验收等是否符合强制性标准的规定；③工程项目采用的材料、设备是否符合强制性标准的规定；④工程项目的安全、质量是否符合强制性标准的规定；⑤工程项目采用的导则、指南、手册、计算机软件的内容是否符合强制性标准的规定
2）工程建设标准批准部门应当定期对建设项目规划审查机关、施工图设计文件审查单位、建筑安全监督管理机构、工程质量监督机构实施强制性标准的监督进行检查
3）工程建设标准批准部门应当对工程项目执行强制性标准情况进行监督检查。监督检查可以采取重点检查、抽查和专项检查的方式

（1）施工单位主要负责人对安全生产工作全面负责
1）生产经营单位的主要负责人对本单位安全生产工作负有下列职责：
①建立、健全并落实本单位全员安全生产责任制，加强安全生产标准化建设；
②组织制定并实施本单位安全生产规章制度和操作规程；
③组织制定并实施本单位安全生产教育和培训计划；
④保证本单位安全生产投入的有效实施；
⑤组织建立并落实安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防工作机制，督促、检查本单位的安全生产工作，及时消除生产安全事故隐患；
⑥组织制定并实施本单位的生产安全事故应急救援预案；
⑦及时、如实报告生产安全事故
2）主要负责人应当与项目负责人签订安全生产责任书，确定项目安全生产考核目标、奖惩措施，以及企业为项目提供的安全管理和技术保障措施
（2）施工单位安全生产管理机构和专职安全生产管理人员的职责
1）矿山、金属冶炼、建筑施工、运输单位和危险物品的生产、经营、储存、装卸单位，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员
2）建筑施工企业安全生产管理机构具有以下职责：
①宣传和贯彻国家有关安全生产法律法规和标准；
②编制并适时更新安全生产管理制度并监督实施；
③组织或参与企业生产安全事故应急救援预案的编制及演练；
④组织开展安全教育培训与交流；
⑤协调配备项目专职安全生产管理人员；
⑥制订企业安全生产检查计划并组织实施；
⑦监督在建项目安全生产费用的使用；
⑧参与危险性较大工程安全专项施工方案专家论证会；
⑨通报在建项目违规违章查处情况；
⑩组织开展安全生产评优评先表彰工作；
⑪建立企业在建项目安全生产管理档案；
⑫考核评价分包企业安全生产业绩及项目安全生产管理情况；
⑬参加生产安全事故的调查和处理工作；
⑭企业明确的其他安全生产管理职责。
3）施工单位专职安全生产管理人员的职责
①查阅在建项目安全生产有关资料、核实有关情况；
②检查危险性较大工程安全专项施工方案落实情况；
③监督项目专职安全生产管理人员履责情况；
④监督作业人员安全防护用品的配备及使用情况；
⑤对发现的安全生产违章违规行为或安全隐患，有权当场予以纠正或作出处理决定；
⑥对不符合安全生产条件的设施、设备、器材，有权当场作出查封的处理决定；
⑦对施工现场存在的重大安全隐患有权越级报告或直接向建设主管部门报告；
⑧企业明确的其他安全生产管理职责。
4）安全生产管理人员的施工现场检查职责
①生产经营单位的安全生产管理人员应当根据本单位的生产经营特点，对安全生产状况进行经常性检查；对检查中发现的安全问题，应当立即处理；不能处理的，应当及时报告本单位有关负责人，有关负责人应当及时处理
②生产经营单位的安全生产管理人员在检查中发现重大事故隐患，依照前款规定向本单位有关负责人报告，有关负责人不及时处理的，安全生产管理人员可以向主管的负有安全生产监督管理职责的部门报告，接到报告的部门应当依法及时处理
5）项目专职安全生产管理人员具有以下主要职责：
①负责施工现场安全生产日常检查并做好检查记录；
②现场监督危险性较大工程安全专项施工方案实施情况；
③对作业人员违规违章行为有权予以纠正或查处；
④对施工现场存在的安全隐患有权责令立即整改；
⑤对于发现的重大安全隐患，有权向企业安全生产管理机构报告；
⑥依法报告生产安全事故情况。
（3）建设工程项目安全生产领导小组的职责
1）建设工程实行施工总承包的，安全生产领导小组由总承包企业、专业承包企业和劳务分包企业项目经理、技术负责人和专职安全生产管理人员组成
2）安全生产领导小组的主要职责有：
①贯彻落实国家有关安全生产法律法规和标准；
②组织制定项目安全生产管理制度并监督实施；
③编制项目生产安全事故应急救援预案并组织演练；
④保证项目安全生产费用的有效使用；
⑤组织编制危险性较大工程安全专项施工方案；
⑥开展项目安全教育培训；
⑦组织实施项目安全检查和隐患排查；
⑧建立项目安全生产管理档案；
⑨及时如实报告安全生产事故。
（4）专职安全生产管理人员的配备要求
1）施工企业安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备要求：
①建筑施工总承包资质序列企业：特级资质不少于6人；一级资质不少于4人；二级和二级以下资质企业不少于3人
②建筑施工专业承包资质序列企业：一级资质不少于3人；二级和二级以下资质企业不少于2人
③建筑施工劳务分包资质序列企业：不少于2人
④建筑施工企业的分公司、区域公司等较大的分支机构应依据实际生产情况配备不少于2人的专职安全生产管理人员
2）总承包单位配备项目专职安全生产管理人员的要求
建筑工程、装修工程按照建筑面积配备。①1万平方米以下的工程不少于1人；②1万~5万平方米的工程不少于2人；③5万平方米及以上的工程不少于3人，且按专业配备专职安全生产管理人员
土木工程、线路管道、设备安装工程按照工程合同价配备。①5000万元以下的工程不少于1人；②5000万~1亿元的工程不少于2人；③1亿元及以上的工程不少于3人，且按专业配备专职安全生产管理人员
3）施工作业班组可以设置兼职安全巡查员，对本班组的作业场所进行安全监督检查

（1）建设规模较小、技术难度较低、工期较短的建筑工程，发承包双方可以采用总价方式确定合同价款。紧急抢险、救灾以及施工技术特别复杂的建筑工程，发承包双方可以采用成本加酬金方式确定合同价款
（2）承包人能够证明发包人同意其施工，但未能提供签证文件证明工程量发生的，可以按照当事人提供的其他证据确认实际发生的工程量
（3）当事人签订的建设工程施工合同与招标文件 、投标文件、中标通知书载明的工程范围、建设工期、工程质量、工程价款不一致，一方当事人请求将招标文件、投标文件、中标通知书作为结算工程价款的依据的，人民法院应予支持
（4）当事人就同一建设工程订立的数份建设工程施工合同均无效，但建设工程质量合格，一方当事人请求参照实际履行的合同关于工程价款的约定折价补偿承包人的，人民法院应予支持。实际履行的合同难以确定，当事人请求参照最后签订的合同关于工程价款的约定折价补偿承包人的，人民法院应予支持
（5）工程垫资及利息
①当事人对垫资和垫资利息有约定，承包人请求按照约定返还垫资及其利息的，人民法院应予支持，但是约定的利息计算标准高于垫资时的同类贷款利率或者同期贷款市场报价利率的部分除外
②当事人对垫资没有约定的，按照工程欠款处理
③当事人对垫资利息没有约定，承包人请求支付利息的，人民法院不予支持

（6）工程欠款及利息
1）当事人对欠付工程价款利息计付标准有约定的，按照约定处理
2）没有约定的，按照同期同类贷款利率或者同期贷款市场报价利率计息
3）利息从应付工程价款之日开始计付
4）当事人对付款时间没有约定或者约定不明的，下列时间视为应付款时间：
①建设工程已实际交付的，为交付之日；
②建设工程没有交付的，为提交竣工结算文件之日；
③建设工程未交付，工程价款也未结算的，为当事人起诉之日
（7）建设工程价款优先受偿权
①发包人逾期不支付的，除根据建设工程的性质不宜折价 、拍卖外，承包人可以与发包人协议将该工程折价，也可以请求人民法院将该工程依法拍卖。建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿
②装饰装修工程具备折价或者拍卖条件，装饰装修工程的承包人请求工程价款就该装饰装修工程折价或者拍卖的价款优先受偿的，人民法院应予支持
③未竣工的建设工程质量合格，承包人请求其承建工程的价款就其承建工程部分折价或者拍卖的价款优先受偿的，人民法院应予支持
④承包人享有的建设工程价款优先受偿权优于抵押权和其他债权
⑤承包人就逾期支付建设工程价款的利息、违约金、损害赔偿金等主张优先受偿的，人民法院不予支持
⑥承包人应当在合理期限内行使建设工程价款优先受偿权，但最长不得超过 18 个月，自发包人应当给付建设工程价款之日起算
⑦发包人与承包人约定放弃或者限制建设工程价款优先受偿权，损害建筑工人利益，发包人根据该约定主张承包人不享有建设工程价款优先受偿权的，人民法院不予支持

违约责任的种类：继续履行、采取补救措施或者赔偿损失、违约金与定金
（1）当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，造成对方损失的，损失赔偿额应相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益；但是，不得超过违约一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违约可能造成的损失
（2）违约金与定金
1）违约金：约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少
2）定金：
①定金合同自实际交付定金时成立
②定金的数额由当事人约定；但是，不得超过主合同标的额的20%，超过部分不产生定金的效力
③实际交付的定金数额多于或者少于约定数额的，视为变更约定的定金数额
④定金约定属于主合同的从属合同。定金合同的有效以主合同的有效成立为前提
⑤给付定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定，致使不能实现合同目的的，无权请求返还定金；收受定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定，致使不能实现合同目的的，应当双倍返还定金
⑥当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，对方可以选择适用违约金或者定金条款
⑦定金不足以弥补一方违约造成的损失的，对方可以请求赔偿超过定金数额的损失

一、建筑选址

建筑选址主要考虑周围环境、地势条件、风向。

二、建筑总平面布局

（一）合理布置建筑

（二）合理划分功能区域（同一企业内若有不同火危险的生产建筑，则应尽量将火灾危险性相同的或相近的建筑集中布置）

(一)用火用电安全管理

1.用火、动火安全管理

(1)严禁在营业时间进行动火作业。

(2)动火作业现场应当清除可燃、易燃物品，配置灭火器材，落实现场监护人和安全措施，在确认无火灾、爆炸危险后方可动火作业，作业后应当到现场复查，确保无遗留火种。
(3) 需要动火作业的区域，应当采用不燃材料与使用、营业区域进行分隔。
(4)建筑内严禁吸烟、烧香、使用明火照明，演出、放映场所不得使用明火进行表演或燃放焰火。

2.用电防火安全管理
(1)各种灯具距离窗帘、幕布、布景等可燃物不应小于 0.5m。
(2)电气线路故障，应当及时停用检查维修，排除故障后方可继续使用。
(3) 每日营业结束时，应当切断营业场所内的非必要电源。
(4)在电气设备的维修、调试过程中，电工应持证上岗，并应熟练掌握确保消防电源正常工作的操作和切断非消防电源的技能。

(二)装修施工管理
对于已投入使用的大型商业综合体，由于业务发展需要或内部商户经营主体变更等原因，会存在整体、局部的改造、扩建、装修等施工作业。对于内部装修施工，应保持原有的建筑消防设计，不能擅自改变防火分隔和消防设施、降低建筑装修材料的燃烧性能等级、改变疏散门的开启方向或减少疏散出口的数量和宽度。

在施工现场，应明确消防安全管理由施工单位负责，建设单位展行监督责任。施工单位进行施工前，应依法取得相关施工许可，预先向大型商业综合体消防安全管理人办理相关审批施工手续，并落实下列消防安全措施:

(1）建立施工现场用火、用电、用气等消防安全管理制度和操作规程
(2)明确施工现场消防安全责任人，落实相关人员的消防安全管理责任。
(3) 施工人员应接受岗前消防安全教育培训，编制灭火和应急疏散预案并开展演练。
(4)在施工现场的重点防火部位或区域，应设置消防安全警示标志，配备消防器材并在醒目位置标明配置情况，施工部位与其他部位之间应采取防火分隔措施，保证施工部位消防设施完好有效:施工过程中应及时清理施工垃圾，消除各类火灾隐患。
(5)局部施工部位确需暂停或者屏蔽使用局部消防设施的，不得影响整体消防设施的使用，同时采取人员监护或视频监控等防护措施加强防范，消防控制室或安防监控室内应能够显示视频监控画面。

(三)消防安全重点部位管理
1.餐饮场所
(1) 餐饮场所宜集中布置在同一楼层或同一楼层的集中区域。
(2)餐饮场所严禁使用液化石油气及甲、乙类液体燃料。
(3)餐饮场所使用天然气作燃料时，应当采用管道供气。设置在地下且建筑面积大于 150 或座位数大于 75 座的餐饮场所不得使用燃气。
(4)不得在餐饮场所的用餐区域使用明火加工食品，开放式食品加工区应当采用电加热设施

(5) 厨房区域应当靠外墙布置，并应采用耐火极限不低于2.00h 的隔墙与其他部位分隔。

(6)厨房内应当设置可燃气体探测报警装置，排油烟罩及烹饪部位应当设置能够联动切断燃气输送管道的自动灭火装置，并能够将报警信号反馈至消防控制室。
(7)炉灶、烟道等设施与可燃物之间应当采取隔热或散热等防火措施。

(8)厨房燃气用具的安装使用及其管路敷设、维护保养和检测应当符合消防技术标准及管理规定，厨房的油烟管道应当至少每季度清洗一次。
(9) 餐饮场所营业结束时，应当关闭燃气设备的供气阀门。

2.其他重点部位
(1)仓储场所不得采用金属夹芯板搭建，内部不得设置员工宿舍。物品入库前应当有专人负责检查，核对物品种类和性质:物品应分类分垛储存，并符合顶距、灯距、墙距、柱距、堆距的"五距"要
(2展厅内布展时用于搭建和装修展台的材料均应采用不燃和难燃材料，确需使用的少量可燃材料，应当进行阻燃处理。
(3)配电室内建筑消防设施设备的配电柜、配电箱应当有区别于其他配电装置的明显标识，配申室工作人员应当能正确区分消防配电和其他民用配电线路，确保火灾情况下消防配电线路正常供电。

(4)锅炉房、柴油发电机房、制冷机房、空调机房、油浸变压器室的防火分隔不得被破坏，其内部设置的防爆型灯具、火灾报警装置、事故排风机、通风系统、自动灭火系统等应保持完好有效。

(5)柴油发电机房内的柴油发电机应当定期维护保养，每月至少启动试验一次，确保应急情况下正常使用。

（1）灭火和应急疏散预案的编制

 总建筑面积大于10万平方米的大型商业综合体，应当根据需要邀请专家团队对灭火和应急疏散预案进行评估、论证。

 灭火和应急疏散预案应当至少包括下列内容:  

1）单位或建筑的基本情况、重点部位及火灾危险分析。

2）明确火灾现场通信联络、灭火、疏散、救护、保卫等任务的负责人。

3）火警处置程序。

4）应急疏散的组织程序和措施。

5）扑救初起火灾的程序和措施。

6）通信联络、安全防护和人员救护的组织与调度程序和保障措施。

7）灭火应急救援的准备。

（2）灭火和应急疏散预案的演练

大型商业综合体的产权单位、使用单位和委托管理单位应当根据灭火和应急疏散预案，至少每半年组织开展一次消防演练。

演练前，应当事先公告演练的内容、时间并通知场所内的从业员工和顾客积极参与；演练时，应当在建筑主要出入口醒目位置设置“正在消防演练"的标志牌，并采取必要的管控与安全措施；演练结束后，应当将消防设施恢复到正常运行状态，并进行总结讲评。消防演练中应当落实对于模拟火源及烟气的安全防护措施，防止造成人员伤害。

消防演练方案宜报告当地消防救援机构，接受相应的业务指导。总建筑面积大于10万m²的大型商业综合体，应当每年与当地消防救援机构联合开展消防演练。

（1）大型商业综合体产权单位、使用单位和委托管理单位的消防安全责任人、消防安全管理人以及消防安全工作归口管理部门的负责人应当至少每半年接受一次消防安全教育培训。培训内容应当至少包括建筑整体情况，单位人员组织架构、灭火和应急疏散指挥架构，单位消防安全管理制度、灭火和应急疏散预案等。

（2）从业员工应当进行上岗前消防培训，在职期间应当至少每半年接受一次消防培训。

从业员工的消防培训应当至少包括下列内容：

1）本岗位的火灾危险性和防火措施；

2）有关消防法规、消防安全管理制度、消防安全操作规程等；

3）建筑消防设施和器材的性能、使用方法和操作规程;

4）报火警、扑救初起火灾、应急疏散和自救逃生的知识、技能；

5）本场所的安全疏散路线，引导人员疏散的程序和方法等；

6）灭火和应急疏散预案的内容、操作程序。

（3）专职消防队员、志愿消防队员、保安人员应掌握基本的消防安全知识和灭火基本技能，且至少每半年接受―次消防安全教育培训，培训至少应当包括下列内容：

1）建筑基本情况，建筑消防设施、安全疏散设施、灭火和应急救援设施设置位置及基本常识；

2）单位消防安全管理制度，尤其是火灾应急处置预案分工；

3）发现、排除火灾隐患的技能，防火巡查、检查要点，消防安全重点部位、场所的防护要求；

4）灭火救援、疏散引导和简单医疗救护技能；

5）防火巡查、检查记录表填写要求。

大型商业综合体防火巡查、检查和火灾隐患整改：

产权单位、使用单位和委托管理单位应当定期组织开展消防联合检查，每月应至少进行一次建筑消防设施单项检查，每半年应至少进行一次建筑消防设施联动检查。

对于大型商业综合体来说，内部的旅馆、商店、餐饮店、公共娱乐场所、儿童活动场所等公众聚集场所，在营业时间应至少每2小时巡查一次，并结合实际组织夜间防火巡查。对于建筑消防设施和器材，应明确具体巡查部位和内容，每日进行防火巡查。

消防档案应同时建立纸质消防档案和电子档案。消防档案应当包括消防安全基本情况和消防安全管理情况，内容应当翔实，全面反映消防工作的基本情况，并附有必要的图样、图表。消防档案应由专人统一管理，按档案管理要求装订成册，并按年度进行分类归档。

（1）大型商业综合体消防档案中的消防安全基本情况应当至少包括下列内容：

1）相关消防安全责任书和租赁合同；

2）消防安全管理人、消防设施维护管理人员、电气焊工、电工、消防控制室值班人员、易燃易爆危险化学品操作人员的基本情况；

除以上两条内容外其他与本篇第六章考点六单位消防档案的消防安全基本情况差不多相同。

（2）大型商业综合体消防档案中的消防安全管理情况应当至少包括下列内容：

1）消防安全例会记录或决定；

2）消防控制室值班记录；

除以上两条内容外其他与本篇第六章考点六单位消防档案的消防安全基本情况差不多相同。

（一）设计概算的编制依据及要求
1、编制依据
（1）国家、行业和地方有关规定。
（2）相应工程造价管理机构发布的概算定额（或指标）。
（3）工程勘察与设计文件。
（4）拟定或常规的施工组织设计和施工方案。
（5）建设项目资金筹措方案。
（6）工程所在地编制同期的人工、材料、机具台班市场价格，以及设备供应方式及供应价格。
（7）建设项目的技术复杂程度，新技术、新材料、新工艺以及专利使用情况等。
（8）建设项目批准的相关文件、合同、协议等。
（9）政府有关部门、金融机构等发布的价格指数、利率、汇率、税率以及工程建设其他费用等。
（10）委托单位提供的其他技术经济资料。
2、编制要求
（1）按编制时项目所在地的价格水平编制，总投资应完整地反映编制时建设项目实际投资。
（2）设计概算应考虑建设项目施工条件等因素对投资的影响。
（3）设计概算应按项目合理建设期限预测建设期价格水平，以及资产租赁和贷款的时间价值等动态因素对投资的影响。
（二）单位工程概算的编制
1、概算定额法
2、（1）概念：又称扩大单价法，是套用概算定额编制建筑工程概算的方法。
（2）适用：初步设计必须达到一定深度，建筑结构尺寸比较明确，能按初步设计图纸计算扩大分项项目的工程量。
（3）编制步骤：
1）搜集基础资料、熟悉设计图纸和了解有关施工条件和施工方法。
2）按照概算定额子目，列出单位工程中分部分项工程项目名称并计算工程量。
3）确定各分部分项工程费。工程量计算完毕后，逐项套用各子目的综合单价。
4）计算措施项目费。
5）计算汇总单位工程概算造价：单位工程概算造价＝分部分项工程费＋措施项目费
6）编写概算编制说明。
3、类似工程预算法
（1）概念：利用技术条件与设计对象相类似的已完工程或在建工程的工程造价资料来编制拟建工程设计概算的方法。
（2）适用：当拟建工程初步设计与已完工程或在建工程的设计相类似而又没有可用的概算指标时可以采用类似工程预算法。类似工程预算法对条件有所要求，也就是可比性，即拟建工程项目在建筑面积、结构构造特征要与已建工程基本一致，采用此方法时必须对建筑结构差异和价差进行调整。
1）建筑结构差异的调整（与概算指标法相同）
结构变化修正概算指标（元/m2）＝J＋Q1P1－Q2P2
2）价差调整
造价资料有人、材、机用量时，采用拟建工程所在地的人、材、机的单价，计算人、材、机费，再取费。
造价资料只有人、材、机费和企业管理费费用或费率时，可按下面公式调整：
D＝A×K
K＝a%×K1＋b%×K2＋c%×K3＋d%×K4
式中：D——拟建工程单方概算造价；
  A——类似工程单方预算造价；
  K——综合调整系数；
 a%、b%、c%、d%、——类似工程预算的人工费、材料费、施工机具使用费、企业管理费占预算成本的比重，如：a%＝类似工程人工费／类似工程预算成本×100%，b%、c%、d%类同；
K1、K2、K3、K4——拟建工程地区与类似工程预算成本在人工费、材料费、机械台班费、企业管理费之间的差异系数，如K1＝拟建工程概算的人工费（或工资标准）/类似工程预算的人工费（或工资标准），K2、K3、K4类同。
4、单位设备及安装工程概算编制方法
（1）设备安装工程费概算的编制方法
 1）预算单价法：当初步设计较深，有详细的设备清单时，可直接按安装工程预算定额单价编制安装工程概算。
 2）扩大单价法：当初步设计深度不够，设备清单不完备，只有主体设备或仅有成套设备质量时，可采用主体设备、成套设备的综合扩大安装单价来编制概算。
3）设备价值百分比法：当初步设计深度不够，只有设备出厂价而无详细规格、重量时，安装费可按占设备费的百分比计算。计算公式为：设备安装费=设备原价×安装费率（%）
4）综合吨位指标法：当初步设计提供的设备清单有规格和设备重量时，可采用综合吨位指标编制概算，该法常用于设备价格波动较大的非标准设备和引进设备的安装工程概算，计算式为：设备安装费=设备吨重×每吨设备安装费指标（元/吨）
（三）单项工程综合概算的编制
单项工程综合概算采用综合概算表进行编制。综合概算表是根据单项工程所辖范围内的各单位工程概算等基础资料，按照国家或部委所规定统一表格进行编制。
综合概算一般应包括建筑工程费用、安装工程费用、设备及工器具购置费。（工程费用）
（四）建设项目总概算的编制
1、概念：整个建设项目从筹建到竣工交付使用所花费的全部费用文件。它是由各单项工程综合概算、工程建设其他费用、建设期利息、预备费和经营性项目的铺底流动资金概算所组成，按照主管部门规定的统一表格进行编制。
2、设计总概算文件应包括：编制说明、总概算表、各单项工程综合概算书、工程建设其他费用概算表、主要建筑安装材料汇总表。
（1）封面、签署页及目录。
（2）编制说明。
1）工程概况。引进项目要说明引进内容以及与国内配套工程等主要情况。
2）编制依据。
3）编制方法。
4）主要设备、材料的数量。
5）主要技术经济指标。
6）工程费用计算表。
7）引进设备材料有关费率取定及依据。
8）引进设备材料从属费用计算表。
（3）总概算表。
（4）工程建设其他费用概算表。按国家或地区或部委所规定的项目和标准确定，按统一格式编制。填写时注意以下事项：
1）土地征用及拆迁补偿费应填写土地补偿单价、数量和安置补助费标准、数量等，列式计算所需费用，填入金额栏。
2）建设管理费包括建设单位（业主）管理费、工程监理费等，按“工程费用×费率”或有关定额列式计算。
3）研究试验费应根据设计需要进行研究试验的项目分别填写项目名称及金额或列式计算或进行说明。
（5）单项工程综合概算表和建筑安装单位工程概算表。
（6）主要建筑安装材料汇总表。针对每一个单项工程列出钢筋、型钢、水泥、木材等主要建筑安装材料的消耗量。

（一）设计概算的含义及作用
1、设计概算的概念
（1）概念：以初步设计文件为依据，按照规定的程序、方法和依据，对建设项目总投资及其构成进行的概略计算。
（2）编制内容
1）静态投资：考核工程设计和施工图预算的依据；
2）动态投资：作为项目筹措、供应和控制资金使用的限额。
（3）规定
政府投资项目的设计概算经批准后，一般不得调整。因不可抗力等原因可申请调整概算。一个工程只允许调整一次概算。
2、设计概算的作用
3、设计概算是工程造价在设计阶段的表现形式，但其并不具备价格属性。
（1）是编制固定资产投资计划，确定和控制项目投资的依据。政府投资项目设计概算一经批准，将作为控制建设项目投资的最高限额。
（2）是控制施工图设计和施工图预算的依据。
（3）是衡量设计方案技术经济合理性和选择最佳设计方案的依据。
（4）是编制最高投标限价（招标控制价）的依据。
（5）是签订建设工程合同和贷款合同的依据。
（6）是考核建设项目投资效果的依据。
（二）设计概算的编制内容
1、设计概算文件的编制应采用单位工程概算、单项工程综合概算、建设项目总概算三级概算编制形式。当建设项目为一个单项工程时，可采用单位工程概算、总概算两级概算编制形式。
2、单位工程概算按其工程性质可分为建筑工程概算和设备及安装工程概算。
3、三级概算之间的相互关系和费用构成

4、单项工程综合概算的组成

（一）影响工业建设项目工程造价的主要因素
1、总平面设计：是指总图运输设计和总平面配置。总平面设计中影响工程造价的主要因素包括：
（1）现场条件。
（2）占地面积。
（3）功能分区。
（4）运输方式。
2、工艺设计
设计阶段的任务就是严格按照批准的可行性研究报告的内容进行工艺技术方案的设计，确定具体的工艺流程和生产技术。
3、建筑设计
建筑设计阶段影响工程造价的主要因素包括：
（1）平面形状。一般来说，建筑物平面形状越简单，单位面积造价就越低。建筑周长系数 K周（建筑物周长与建筑面积比，即单位建筑面积所占外墙长度）越低，设计越经济。圆形、正方形、矩形、T形、L形建筑的K周依次增大。建筑物平面形状的设计应在满足建筑物使用功能的前提下，降低建筑周长系数，充分注意建筑平面形状的简洁、布局的合理，从而降低工程造价。
（2）流通空间。在满足建筑物使用要求的前提下，应将流通空间减少到最小。
（3）空间组合。包括建筑物的层高、层数、室内外高差等因素
1）层高。在建筑面积不变的情况下，建筑层高的增加会引起各项费用的增加。
2）层数。如果增加一个楼层不影响建筑物的结构形式，单位建筑面积的造价可能会降低。但是当建筑物超过一定层数时，结构形式就要改变，单位造价通常会增加。【不一定】
3）室内外高差。室内外高差过大，则建筑物的工程造价提高；高差过小又影响使用及卫生要求等。
（4）建筑物的体积与面积。建筑物尺寸的增加，一般会引起单位面积造价的降低。
（5）建筑结构。对于五层以下的建筑物一般选用砌体结构；对于大中型工业厂房一般选用钢筋混凝土结构；对于多层房屋或大跨度建筑，选用钢结构明显优于钢筋混凝土结构，对于高层或者超高层建筑，框架结构和剪力墙结构比较经济。
（6）柱网布置
对于单跨厂房，当柱间距不变时，跨度越大单位面积造价越低。对于多跨厂房，当跨度不变时，中跨数目越多越经济，这是因为柱子和基础分摊在单位面积上的造价减少。【记忆：单增跨度、多增跨数】
4、材料选用
建筑材料一般占直接费的70%，设计阶段合理选择建筑材料，控制材料单价或工程量，是控制工程造价的有效途径。
5、设备选用
（二）影响民用建设项目工程造价的主要因素
1、住宅小区建设规划中影响工程造价的主要因素
（1）占地面积
（2）建筑群体的布置形式。
在保证小区居住功能的前提下，适当集中公共设施，提高公共建筑的层数，合理布置道路，充分利用小区内的边角用地，有利于提高建筑密度，降低小区的总造价。
2．民用住宅建筑设计中影响工程造价的主要因素
（1）建筑物平面形状和周长系数。
在满足住宅功能的前提下，适当加大住宅宽度。宽度加大，墙体面积系数相应减少，有利于降低造价。
（2）住宅的层高和净高。
层高降低可提高住宅区的建筑密度。民用住宅层高一般不宜超过2.8m。
（3）住宅的层数。
在民用建筑中，在一定幅度内，住宅层数的增加具有降低造价和使用费用以及节约用地的优点。但并不是层数越高，造价越低。
（4）住宅单元组成、户型和住户面积。
衡量单元组成、户型设计的指标是结构面积系数（住宅结构面积与建筑面积之比），系数越小设计方案越经济。结构面积系数除与房屋结构有关外，还与房屋外形及长度和宽度有关，同时也与房间平均面积大小和户型组成有关。
（5）住宅建筑结构的选择。
（三）影响工程造价的其他因素
1、设计单位和设计人员的知识水平
2、项目利益相关者的利益诉求
3、风险因素

(1)承诺生效时合同成立。
(2)合同成立的地点。承诺生效的地点为合同成立的地点。采用数据电文形式订立合同的，收件人的主营业地为合同成立的地点;没有主营业地的，其住所地为合同成立的地点。当事人另有约定的，按照其约定。

(1)特殊需求合同。国家根据抢险救灾、疫情防控或者其他需要下达国家订货任务、指令性任务的，有关民事主体之间应当依照有关法律、行政法规规定的权利和义务订立合同。
依照法律、行政法规的规定，负有发出要约义务的当事人，应当及时发出合理的要约。负有作出承诺义务的当事人，不得拒绝对方合理的订立合同要求。
(2)预约合同。当事人约定在将来一定期限内订立合同的认购书、订购书、预订书等，构成预约合同。当事人一方不履行预约合同约定的订立合同义务的，对方可以请求其承担预约合同的违约责任。

格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。

当可燃性气体、蒸气或可燃粉尘与空气（或氧）在一定浓度范围内均匀混合，遇到火源发坐爆炸的浓度范围称为爆炸浓度极限，简称爆炸极限。能够爆炸的最低浓度称为爆炸下限；能发生爆炸的最高浓度称为爆炸上限。
用爆炸上限、下限之差与爆炸下限浓度之比值表示危险度H，H值越大，表示可燃性混合物的爆炸极限范围越宽，爆炸危险性越大。
结论：（1）爆炸下限越低越危险（2）爆炸范围越广越危险

（一）乘人安全束缚装置（安全带、安全杠和挡杆）
对危险性较大的大型游乐设施，必要时应考虑设两套独立的束缚装置。束缚装置可采用安全带、安全压杠、挡杆等。
（1）束缚装置应可靠地固定在游乐设备的结构件上。
（2）乘人装置的座位结构和型式，自身应具有一定的束缚功能。
（3）束缚装置的锁紧装置在游乐设施出现功能性故障或急停刹车的情况下，仍能保持其闭锁状态。
（4）束缚装置应可靠、舒适。
（二）锁紧装置（锁具）
锁具是人体束缚装置的另一个重要组件，锁具有开和闭两个状态。在游乐设施运行过程中，锁具必须有效地将乘客约束在座位上，不能自行打开且乘客不能打开，必须当设备停止后由操作人员打开。
（三）吊挂乘坐的保险装置
（1）吊挂座椅的保险装置。吊挂座椅除用4根钢丝绳吊挂外，还必须另设4根保险钢丝绳。
（2）吊挂摆动舱的保险装置。在摆动过程中，若吊挂臂或上下销轴断裂，摆动舱就会坠落，加保险绳后，可防止事故发生。
（四）止逆行装置（止逆装置）
沿斜坡牵引的提升系统，必须设有防止载人装置逆行的装置。
（五）制动装置
为了使游乐设施安全停止或减速，大部分运行速度较快的设备都采用了制动系统。
（六）超速限制装置（限速装置）
（七）运动限制装置（限位装置）
限位开关就是用以限定机械设备的运动极限位置的电气开关。
（八）防碰撞及缓冲装置
（1）当游乐设施车辆运行到危险距离范围时，防碰撞装置便发出警报，进而切断电源，制动器制动，使车辆经过时停止运行，避免车辆之间的相互碰撞。目前防碰撞装置主要有激光式、超声波式、红外线式和电磁波式等类型。
（2）游乐设施常见的缓冲器分蓄能型缓冲器和耗能型缓冲器，前者主要以弹簧和聚氨酯材料等为缓冲元件，后者主要是油压缓冲器。

（1）被装物件重量应在允许载荷范围内。当物件重量不明时应将该物件叉起离地100mm检查机械的稳定性，确认无超载现象后，方可运送。
（2）叉装时，物件应靠近起落架，其重心应在起落架中间。
（3）物件提升离地后，应将起落架后仰，方可行驶。
（4）两辆叉车同时装卸一辆货车时，应有专人指挥联系。
（5）不得单叉作业和使用货叉顶货或拉货。
（6）叉车在叉取易碎品、贵重品或装载不稳的货物时，应采用安全绳加固，必要时，应有专人引导，方可行驶。
（7）以内燃机为动力的叉车，进入仓库作业时，应有良好的通风设施。严禁在易燃、易爆的仓库内作业。
（8）严禁货叉上载人。驾驶室除规定的操作人员外，严禁其他任何人进入或在室外搭乘。

（一）高压胶管
叉车等车辆的液压系统，一般都使用中高压供油，高压胶管必须符合相关标准，并通过耐压试验、长度变化试验、爆破试验、脉冲试验、泄漏试验等试验检测。
（二）货叉
安装在叉车货叉梁上的L形承载装置，也称取物装置。货叉必须符合相关标准，并通过重复加载的载荷试验检测。
（三）链条
起升货叉架的链条进行极限拉伸载荷和检验载荷试验。
（四）转向器
控制车辆行驶方向的部件。
（五）制动器
产生阻止车辆运动或运动趋势的力的部件。
（七）安全阀
液压系统中，可能由于超载或者油缸到达终点油路仍未切断，以及油路堵塞引起压力突然升高，造成液压系统破坏。因此，系统中必须设置安全阀，用于控制系统最高压力。最常用的是溢流安全阀。
（八）护顶架
对于叉车等起升高度超过1.8 m的工业车辆，必须设置护顶架，以保护司机免受重物落下造成伤害，一般由型钢焊接而成，护顶架应进行静态和动态两种载荷试验检测。
（九）其他
挡货架，为防止货物向后坠落而设置的框架；稳定支腿，装卸作业时为保证和增加车辆的稳定性而设置的辅助支腿；货物稳定器，压住货叉上的货物，以防货物倒塌、滑落的属具；料（翻）斗锁定装置，使料斗锁定在运料位置的装置；下降限速阀，控制下降速度。

（1）开机作业前，应确认处于安全状态方可开机：所有控制器是否置于零位；起重机上和作业区内是否有无关人员，作业人员是否撤离到安全区；起重机运行范围内是否有未清除的障碍物；起重机与其他设备或固定建筑物的最小距离是否在0.5 m以上；电源断路装置是否加锁或有警示标牌；流动式起重机是否按要求平整好场地，支脚是否牢固可靠。
（2）开车前，必须鸣铃或示警。
（3）司机在正常操作过程中，不得利用极限位置限制器停车；不得利用打反车制动；不得在起重作业过程中进行检查和维修；吊物不得从人头顶上通过，吊物和起重臂下不得站人。
（4）严格按指挥信号操作，紧急停止信号无论何人发出，立即执行。
（5）吊载接近或达到额定值，或起吊危险器（液态金属、有害物、易燃易爆物）时，吊运前检查制动器，并用小高度、短行程试吊，确认无问题后再吊运。
（7）有下述情况时，司机不应操作（十不吊）：
（8）工作中突然断电时，应将所有控制器置零，关闭总电源。
（9）有主、副两套起升机构的，不允许同时利用主、副钩工作（设计允许的专用起重机除外）。
（10）用两台或多台起重机吊运同一重物时，每台起重机都不得超载。吊运过程应保持钢丝绳垂直，保持运行同步。
（11）露天作业的轨道起重机，当风力大于6级时，应停止作业；当工作结束时，应锚定住起重机。

司索工安全操作技术

司索工主要从事地面工作，如准备吊具、捆绑挂钩、摘钩卸载等，多数情况还担任指挥任务1.准备吊具: 目测估算，应增大 20%来选择吊具

2.捆绑吊物

(1) 吊物不能被其他物体挤压，被埋或被冻的物体要完全挖出。

(2)清楚吊物表面或空腔内的杂物，可移动的零件锁紧或捆牢

2.司索工主要从事地面工作，如准备吊具、捆绑挂钩、摘钩卸载等，多数情况还担任指挥任务。

(1)准备吊具: 目测估算，应增大 20%来选择吊具。

(2) 绑吊物

1)吊物捆扎部位的毛刺要打磨平滑，尖棱利角应加势物

2)形状或尺寸不同的物品不经特殊捆绑不得混吊。

3)吊运大而重的物体应加诱导绳。

(3)挂钩起钩

1)吊钩要位于被吊物重心的正上方，不准斜拉吊钩硬挂

2)挂钩要坚持“五不挂”的原则:

起重或吊物质量不明不挂。

1)吊钩要位于被吊物重心的正上方，不准斜拉吊钩硬挂

2)挂钩要坚持“五不挂”的原则:

0起重或吊物质量不明不挂

2)重心位置不清楚不挂

3尖棱利角和易滑工件无垫物不挂

4吊具及配套工具不合格或报废不挂

5包装松散捆绑不良不挂

3)多人吊挂同一吊物时，应由一专人负责指挥

4)如果作业场地为斜面，撤离人员应站在斜面上方

(4)卸载

1)摘钩时应等所有吊索完全松弛再进行

2)不得抖绳摘索，不得利用起重机抽索.

(5)搬运过程的指挥

在作业进行的整个过程中，指挥者和司索工不得擅离职守

建设工程风险对策包括风险回避、损失控制、风险转移和风险自留。(1) 风险回避。风险回避是指在完成建设工程风险分析与评价后，如果发现风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。通常，当遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略:
1)风险事件发生概率很大且后果损失也很大的工程项目;
2) 发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。
(2) 损失控制。损失控制是一种主动、积极的风险对策。损失控制可分为预防损失和减少损失两个方面。预防损失措施的主要作用在于降低或消除 (通常只能做到降低) 损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。

《风险管理指南》ISO31000
2018年2月，国际标准化组织(ISO)发布了《风险管理指南》ISO31000(2018版)，对其 2009 年首次发布的《风险管理指南》进行了更新和升级。
(-)风险管理的原则、框架和流程
《风险管理指南》中采用“三轮”形式概括了风险管理的原则、框架和流，如图 10-3 所示。从图 10-3 可以看出:
(1)风险管理原则轮中，核心是“价值创造和保护”
(2)风险管理框架轮中，核心是“领导力和承诺”(3)风险管理流程轮中，反映了风险评估的经典流程:风险识别-风险分析-风险评价。

(一) 建设工程风险及其分类
1.建设工程风险
建设工程风险是指在决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性。这里的工程风险是指损失的不确定性。
2.建设工程风险分类
建设工程风险因素有很多，可从不同角度进行分类
(1) 按照风险来源进行划分。风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
(2) 按照风险涉及的当事人划分。风险因素包括建设单位风险、设计单位风险、施工单位风险、工程监理单位风险等。
(3) 按风险可否管理划分。可分为:可管理风险和不可管理风险。
(4) 按风险影响范围划分。可分为:局部风险和总体风险。
(二) 建设工程风险识别与评价
1.风险识别
风险识别的主要内容是:识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。
(1) 风险识别方法。识别建设工程风险的方法有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等。
1)专家调查法。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。2) 财务报表法。财务报表有助于确定一个特定工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、损益表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、负债、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现建设工程未来风险。
3) 流程图法。流程图是按建设工程实施全过程内在逻辑关系制成流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对建设工程全过程造成的影响。
运用流程图分析，工程项目管理人员可以明确地发现建设工程所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。

《风险管理指南》ISO31000
2018年2月，国际标准化组织(ISO)发布了《风险管理指南》ISO31000(2018版)，对其 2009 年首次发布的《风险管理指南》进行了更新和升级。
(-)风险管理的原则、框架和流程
《风险管理指南》中采用“三轮”形式概括了风险管理的原则、框架和流，如图 10-3 所示。从图 10-3 可以看出:
(1)风险管理原则轮中，核心是“价值创造和保护”
(2)风险管理框架轮中，核心是“领导力和承诺”(3)风险管理流程轮中，反映了风险评估的经典流程:风险识别-风险分析-风险评价。

(一) 建设工程风险及其分类
1.建设工程风险
建设工程风险是指在决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性。这里的工程风险是指损失的不确定性。
2.建设工程风险分类
建设工程风险因素有很多，可从不同角度进行分类
(1) 按照风险来源进行划分。风险因素包括自然风险、社会风险、经济风险、法律风险和政治风险。
(2) 按照风险涉及的当事人划分。风险因素包括建设单位风险、设计单位风险、施工单位风险、工程监理单位风险等。
(3) 按风险可否管理划分。可分为:可管理风险和不可管理风险。
(4) 按风险影响范围划分。可分为:局部风险和总体风险。

(二) 建设工程风险识别与评价
1.风险识别
风险识别的主要内容是:识别引起风险的主要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。
(1) 风险识别方法。识别建设工程风险的方法有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等。
1)专家调查法。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。2) 财务报表法。财务报表有助于确定一个特定工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、损益表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、负债、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现建设工程未来风险。
3) 流程图法。流程图是按建设工程实施全过程内在逻辑关系制成流程图，针对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在的风险威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对建设工程全过程造成的影响。
运用流程图分析，工程项目管理人员可以明确地发现建设工程所面临的风险。但流程图分析仅着重于流程本身，而无法显示发生问题的损失值或损失发生的概率。

人民法院保全与会员资格相应的会员资格费或者交易席位，应当依法裁定不得转让该会员资格，但不得停止该会员交易席位的使用。人民法院在执行过程中，有权依法采取强制措施转让该交易席位。

期货交易所、期货公司为债务人的，人民法院不得冻结、划拨期货公 司在期货交易所或者客户在期货公司保证金账户中的资金。有证据证明该 保证金账户中有超出期货公司、客户权益资金的部分，期货交易所、期货 公司在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据的，人民法院可以依 法冻结、划拨该账户中属千期货交易所、期货公司的自有资金。

期货公司为债务人的，人民法院不得冻结、划拨专用结算账户中未被期货合约占用的用千担保期货合约履行的最低限额的结算准备金；期货公司已经结清所有持仓并清偿客户资金的，人民法院可以对结算准备金依法予以冻结、划拨。期货公司有其他财产的，人民法院应当依法先行冻结、 查封、执行期货公司的其他财产。

客户、自营会员为债务人的，人民法院可以对其保证金、持仓依法采取保全和执行措施。

期货交易所为债务人，债权人请求冻结、划拨以下账户中资金或者有价证券的，人民法院不予支持： (1)期货交易所会员在期货交易所保证金 账户中的资金； (2)期货交易所会员向期货交易所提交的用于充抵保证金 的有价证券。

期货公司为债务人，债权人请求冻结、划拨以下账户中资金 或者有价证券的，人民法院不予支持： (1)客户在期货公司保证金账户中 的资金； (2)客户向期货公司提交的用千充抵保证金的有价证券。

实行会员分级结算制度的期货交易所的结算会员为债务人，债权人请求冻结、划拨结算会员以下资金或者有价证券的，人民法院不予支持： (1)非结算会员在结算会员保证金账户中的资金； (2)非结算会员向结算会员提交的用千充抵保证金的有价证券。有证据证明保证金账户中有超过上述规定的资 金或者有价证券部分权益的，期货交易所、期货公司或者期货交易所结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据的，人民法院可以依法冻结、划拨超出部分的资金或者有价证券。有证据证明期货交易所、期货公司、期货交易所结算会员自有资金与保证金发生混同，期货交易所、期货公司或者期货交易所结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出 相反证据的，人民法院可以依法冻结、划拨相关账户内的资金或者有价证券。

实行会员分级结算制度的期货交易所或者其结算会员为债务人，债权 人请求冻结、划拨期货交易所向其结算会员依法收取的结算担保金的，人民法院不予支持。 有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分的， 结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据的，人民法院可以依法冻结、 划拨超出部分的资金。

人民法院在办理案件过程中， 依法需要通过期货交易所、 期货公司查询、 冻结、 划拨资金或者有价证券的， 期货交易所、期货公司应当予以协助。 应当协助而拒不协助的， 按照《民事诉讼法》第一百一十四条之规定办理。

透支交易纠纷及其责任

1.期货交易所在期货公司没有保证金或者保证金不足的情况下， 允许期货公司开仓交易或者继续持仓， 应当认定为透支交易。

2.期货公司的交易保证金不足， 期货交易所未按规定通知期货公司追加保证金的， 由于行情向持仓不利的方向变化导致期货公司透支发生的扩大损失， 期货交易所应当承担主要赔偿责任， 赔偿额不超过损失的60%。

3.客户的交易保证金不足， 期货公司未按约定通知客户追加保证金的， 由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生的扩大损失， 期货公司应当承担主要赔偿责任， 赔偿额不超过损失的80%。

4.期货交易所允许期货公司开仓透支交易的， 对透支交易造成的损失，由期货交易所承担主要赔偿责任， 赔偿额不超过损失的60%。

5.期货公司允许客户开仓透支交易的， 对透支交易造成的损失， 由期货公司承担主要赔偿责任， 赔偿额不超过损失的80%。

根据《民事诉讼法》，人民法院一般根据以下规定确定期货纠纷案件的管辖： (1)因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或者合同履行地人民法院管辖。(2)因侵权行为提起的诉讼，由侵权行为地或者被告住所地人民法院管辖。(3)合同或者其他财产权益纠纷的当事人可以书面协议选择被告住所地、合同履行地、合同签订地、原告住所地、标的物所在地等与争议有实际联系的地点的人民法院管辖，但不得违反本法对级别管辖和专属管辖的规定。在期货公司的分公司、营业部等分支机构进行期货交易的，该分支机构住所地为合同履行地。因实物交割发生纠纷的，期货交易所住所地为合同履行地。

侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依当事人选择的诉由确定管辖。当事人既以违约又以侵权起诉的，以当事人起诉状中在先的诉讼请求确定管辖。

期货纠纷案件由中级人民法院管辖。高级人民法院根据需要可以确定部分基层人民法院受理期货纠纷案件。以期货交易所为被告或者第三人的因期货交易所履行职责引起的商事案件，由期货交易所所在地的中级人民法院管辖。期货交易所履行职责引起的商事案件是指： (1)期货交易所会员及其相关人员、保证金存管银行及其相关人员、客户、其他期货市场参与者，以期货交易所违反法律法规以及国务院期货监督管理机构的规定，履行监督管理职责不当，造成其损害为由提起的商事诉讼案件； (2)期货交易所会员及其相关人员、保证金存管银行及其相关人员、客户、其他期货市场参与者，以期货交易所违反其章程、交易规则、实施细则的规定以及业务协议的约定，履行监督管理职责不当，造成其损害为由提起的商事诉讼案件；(3)期货交易所因履行职责引起的其他商事诉讼案件。

实物交割纠纷及其责任

　　在交割日，卖方期货公司未向期货交易所交付标准仓单，或者买方期货公司未向期货交易所账户交付足额货款，构成交割违约。

　　构成交割违约的，违约方应当承担违约责任；具有《民法典》规定情形的，对方有权要求终止交割或者要求违约方继续交割。

　　征购或者竞卖失败的，应当由违约方按照交易所有关赔偿办法的规定承担赔偿责任。

　　在期货合约交割期内，买方或者卖方客户违约的，期货交易所应当代期货公司、期货公司应当代客户向对方承担违约责任。

　　买方客户未在期货交易所交易规则规定的期限内对货物的质量、数量提出异议的，应视为其对货物的数量、质量无异议。

　　交割仓库不能在期货交易所交易规则规定的期限内，向标准仓单持有人交付符合期货合约要求的货物，造成标准仓单持有人损失的，交割仓库应当承担责任，期货交易所承担连带责任。期货交易所承担责任后，有权向交割仓库追偿

期货公司的从业人员在本公司经营范围内从事期货交易行为产生的民事责任，由其所在的期货公司承担。

期货公司授权非本公司人员以本公司的名义从事期货交易行为的，期货公司应当承担由此产生的民事责任；非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，具备《民法典》第一百七十二条所规定的表见代理条件的，期货公司应当承担由此产生的民事责任。

公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。

居间人应当独立承担基千居间经纪关系所产生的民事责任。不以真实身份从事期货交易的单位或者个人，交易行为符合期货交易所交易规则的，交易结果由其自行承担。

期货公司设立的取得营业执照和经营许可证的分公司、营业部等分支机构超出经营范围开展经营活动所产生的民事责任，该分支机构不能承担的，由期货公司承担。客户有过错的，应当承担相应的民事责任。

（1）利率互换

（2）货币互换

（3）股权类互换

（4）信用违约互换（CDS）

CDS交易的危险来源：

①具有较高的杠杆性；②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具；③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易。

金融远期合约类别

（1）股权类资产的远期合约

①单个股票的远期合约

②一篮子股票的远期合约

③股票价格指数的远期合约

（2）债权类资产的远期合约

①定期存款单

②短期债券

③长期债券

④商业票据

（3）远期利率协议：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内，在一定名义本金基础上，分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。其中，远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。

合伙企业财产分割、转让以及处分的相关规定（★★）

（1）分割。除法律另有规定外，合伙企业清算前，不得请求分割合伙企业的财产。

（2）转让。转让时应通知其他合伙人经其他合伙人一致同意，合伙协议另有规定除外。

（3）处分。合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意；未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给善意第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。

股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定（★★）

金融期权的主要风险指标

金融期权的分类

（1）公积金个人住房贷款的概念和特点

概念：指由各地住房公积金管理中心运用个人及其所在单位所缴纳的住房公积金，委托商业银行向符合公积金中心规定条件的职工个人发放的，用于购买、建造、翻建、大修自住住房的贷款。

特点：互助性、普遍性、利率低、期限长（最长30年，贷款到期日不超过借款申请人(含共同申请人)法定退休时间后5年）

（2）公积金个人住房贷款的要素

（3）公积金个人住房贷款业务的职责分工和操作模式

（4）公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别

信用风险管理

（1）信用风险表现形式

①还款能力：体现个人住房贷款借款人客观的财务状况。个人房贷浮动利率制度，借款人承担相当大利率风险，利率上升贷款违约可能性加大。

②还款意愿：借款人偿还贷款态度。

（2）信用风险防范措施

①加强对借款人还款能力的甄别（验证工资收入的真实性；验证租金收入的真实性；验证投资收入的真实性；验证经营收入的真实性）。

②深入了解客户还款意愿。

合作机构风险管理

（1）合作机构风险的表现形式

①房地产开发商和中介机构的欺诈风险（主要表现为“假个贷”）

②担保公司的担保风险

③其他合作机构的风险

（2）合作机构风险的防范措施

（1）贷款审查

（2）贷款审批流程

（1）概念

个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。

（2）意义

（1）货币层次划分的依据
在实践中，各国中央银行对货币层次的划分依据的标准基本一致，即货币的流动性。
流动性是其他货币形态转化为现金所需要的时间和成本的多少，即金融资产转化为货币而不损失的能力。
（2）我国货币供应量层次的划分
1994年10月，按照国际通行的原则，以货币流动性差别作为划分各层次货币供应量的标准，中国人民银行制定了《中国人民银行货币供应量统计和公布暂行办法》，根据我国实际情况，将我国货币供应量划分为M0、M1、M2、M3。
各层次的货币内容如下：
M0：流通中现金
M1：M0＋企业活期存款＋机关团体部队存款＋农村存款＋个人持有的信用卡类存款
M2：M1＋城乡居民储蓄存款＋企业存款中具有定期性质的存款＋外币存款＋信托类存款
M3：M2＋金融债券＋商业票据＋大额可转让定期存单
此后，从我国金融市场实际出发，中国人民银行对货币供应量统计进行了多次修订。
2001年，中国人民银行将证券公司客户保证金计入M2。
2002年又将中国的外资、合资金融机构的人民币存款业务分别计入不同层次的货币供应量。
2006年，中国人民银行第三次修订货币供应量，将信托投资公司和金融租赁公司的存款不计入相应层次的货币供应量。
2011年10月，中国人民银行再次修订货币供应量，在货币供应量中加入了住房公积金中心存款和非存款类金融机构存放在存款类金融机构的存款，将其计入广义货币M2。
2015年1月15日，中国人民银行发布了《关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》，提出自2015年起修订“各项存款”和“各项贷款”统计口径。将非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，将存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。
2018年1月，人民银行完善货币供应量中货币市场基金部分的统计方法，用非存款机构部门持有的货币市场基金取代货币市场基金存款（含存单）。
M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。
由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。在我国货币供应量统计中，货币供应量三个层次（实际为四个层次）包含的具体内容会随着金融市场发展和金融工具创新而不断进行修订和完善。

1、董事、监事和高级管理人员的任职资格：

《公司法》从消极方面规定了董事，监事和高级管理人员的任取职资格，即有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：

（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

（2）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾 5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾 5年；

（3）担任破产清算的公司，企业的董事或者厂长，经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 3 年；

（4）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾 3年；

（5）个人所负数额较大的债务到期未清偿。


公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效。董事、监事、高级管理人员在任职期间出现上述情形的，公司应当解除其职务。


2、董事、监事和高级管理人员的法定义务：

（1）忠实义务：指义务人应当以公司或者股东整体的利益最大化为目标履行职责，不得损害公司或者股东整体利益，更不得在自身利益与公司利益发生冲突时关照自身利益而产生利益冲突。

（2）勤勉义务：指义务人在执行公司职务时应当勤勉尽责。《公司法》没有明确规定勤勉的判断标准，在具体规则上提出的最低标准是合法。

为保障消费者的各项权利，经营者需承担相应的义务，包括以下几方面内容：

1、依法依约履行义务。

2、接受监督的义务。

3、安全保障义务。经营者应当保证其提供的商品或者服务符合保障人身、财产安全的要求。

①对可能危及人身、财产安全的商品和服务，应当向消费者作出真实的说明和明确的警示，并说明和标明正确使用商品或者接受服务的方法以及防止危害发生的方法。

②宾馆、商场、餐馆、银行、机场、车站、港口、影剧院等经营场所的经营者，应当对消费者尽到安全保障义务。

4、召回义务。经营者发现其提供的商品或者服务存在缺陷，有危及人身、财产安全危险的，应当立即向有关行政部门报告和告知消费者，并采取停止销售，警示，召回，无害化处理、销毁，停止生产或者服务等措施。

5、提供真实信息的义务。经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量，性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者引人误解的宣传。经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题提出的询问，应当作出真实、明确的答复。经营者提供商品或者服务应当明码标价。

6、标明真实名称和标记的义务。

7、出具凭证或单据的义务。

8、质量担保义务。

9、履行"三包"等责任的义务。

10、无理由退货义务。

11、合理使用格式条款义务。经营者不得以格式条款、通知、声明、店堂告示等方式，作出排除或者限制消费者权利、减轻或者免除经营者责任、加重消费者责任等对消费者不公平、不合理的规定，不得利用格式条款并借助技术手段强制交易。格式条款、通知、声明、店堂告示等含有前款所列内容的，其内容无效。

12、不侵犯消费者人身权利的义务。

13、信息说明义务。

14、个人信息保护义务。

1、消费争议解决途径：

2、消费索赔的规则：

消费者权利：指消费者在获取商品或接受服务时应当享有的各种法定权利的总和。

《消费者权益保护法》对消费者的倾斜性保护，体现在以立法方式明确消费者的各项权利，包括以下几方面内容∶


1、安全保障权。安全保障权是消费者权利的基本内容，是指消费者在购头、使用商品和接受服务时享有保障人身、财产安全不受损害的权利。消费者有权要求经营者提供的商品和服务，符合保障人身、财产安全的要求。


2、知悉真情权：又称了解权，是指消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。

3、自主选择权：指消费者享有自主选择商品或者服务的权利，包括四个方面：

①自主选择提供商品或者服务的经营者的权利；

②自主选择商品或者服务的品种、方式的权利；

③自主决定购买或不购买任何一种商品、接受或者不接受任何一项服务的权利；

④消费者在自主选择商品或者服务时，享有进行比较、鉴别和挑选的权利。


4、公平交易权：指消费者在购买商品或接受服务时享有获得质量保障、价格合理和计量正确等公平交易条件的权利。消费者有权拒绝经营者的强制交易行为。


5、依法求偿权：指消费者因购买、使用商品或接受服务受到人身，财产损害，享有依法获得赔偿的权利。


6、依法结社权。

7、求教获知权。求教获知权又称受教育权，是指消费者享有获得有关消费和消费者权益保护方面的知识的权利。

8、维护尊严权。

9、个人信息权。个人信息是以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。

10、监督批评权。

1、订立劳动合同的原则：合法、公平、平等自愿、协商一致、诚实信用


2、劳动合同的形式。建立劳动关系，应当订立书面劳动合同。已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起1个月内订立书面劳动合同。

3、劳动合同的内容：

①用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人；

②劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码；

③劳动合同期限；

④工作内容和工作地点；

⑤工作时间和休息休假；

⑥劳动报酬；

⑦社会保险；

⑧劳动保护、劳动条件和职业危害防护；

⑨法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。

劳动合同期限3个月以上不满1年的，试用期不得超过1个月；劳动合同期限1年以上不满3年的，试用期不得超过2个月；3年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过6个月。同一用人单位与同一劳动者只能约定1次试用期。以完成一定工作任务为期限的劳动合同或者劳动合同期限不满3个月的，不得约定试用期。
劳动者在试用期的工资不得低于本单位相同岗位最低档工资或者劳动合同约定工资的80%，并不得低于用人单位所在地的最低工资标准。


4、劳动合同的无效。

下列劳动合同无效或者部分无效：

①以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立或者变更劳动合同的；

②用人单位免除自己的法定责任、排除劳动者权利的；

③违反法律、行政法规强制性规定的。

股份有限公司的股份：指构成公司资本、被等额划分的资本份额。公司股份可以分为普通股和优先股、内资股和外资股、记名股和无记名股等类别。

1、股份发行：

股票发行价格：可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。


公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：

①新股种类及数额；

②新股发行价格；

③新股发行的起止日期；

④向原有股东发行新股的种类及数额。


公司经国务院证券监督管理机构核准公开发行新股时，必须公告新股招股说明书和财务会计报告，并制作认股书。公司公开募集股份，应当由依法设立的证券公司承销，签订承销协议；并同银行签订代收股款协议。公司发行新股，可以根据公司经营情况和财务状况，确定其作价方案。公司发行新股募足股款后，必须向公司登记机关办理变更登记，并公告。

2、股份回购：公司从股东手中回购自己的股份。（股份回购会影响公司资本、股权结构，进而对公司股东和债权人产生影响。）

我国《公司法》对股份有限公司股权回购的态度是原则禁止，例外允许。

公司不得收购本公司股份，但有下列 6 种情形之一的可以回购：

①减少公司注册资本；

②与持有本公司股份的其他公司合并；

③将股份用于员工持股计划或者股权激励；

④股东因对股东大会作出的公司合并，分立决议持异议，要求公司收购其股份；

⑤将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券；

⑥上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。

有限责任公司更依靠公司章程自治，对股权回购的限制较少，并且主要由公司章程规范，但不得违反公司资本制度规定。同时，为解决股东会作出对股东权益产生重大或实质性影响的决议时异议股东的退出问题，《公司法》第 74 条以法定方式列举了异议股东股权回购请求权，即有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：

①公司连续5 年不向股东分配利润，而公司该5 年连续盈利，并目符合本法规定的分配利润条件的；

②公司合并、分立、转让主要财产的；

③公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。自股东会会议决议通过之日起 60 日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起 90日内向人民法院提起诉讼。