2024年证券金融基础知识学霸笔记：证券投资者

1、证券市场投资者的概念、特点及分类（★★★）

（1）概念：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权

利的主体。

（2）特点：证券市场投资者是证券市场的资金供给者。

（3）分类

分类标准 类别

投资者身份

机构投资者：主要包括政府机构、金融机构、QFII、 QDII、企业和事业法人、基金等。

个人投资者：最广泛的投资者。

持有时间 短线投资者、中线投资者、长线投资者

投资者心理因素 稳健型、冒险型、中庸型

2、机构投资者的概念、特点及分类（★★★）

（1）概念：机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机

构或企业。

（2）特点：①投资资金规模化；②投资管理专业化；③投资结构组合化；④投资行为规范化。

（3）分类

分类标准 类别

政策标准 一般机构投资者、战略机构投资者。

机构投资者业务与市场的关系 金融机构投资者、非金融机构投资者。

投资者所在国家和地区 境内机构投资者、境外机构投资者。

投资者身份或组织机构

①按照相关法规，规定从事股票交易权利的证券公司

和证券投资基金管理公司。

②按照相关法规，可以参加股票交易但操作受到限制

的“三类企业”，即国有企业、国有控股公司和上市公

司。

③在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏

明确法律规定或权利义务不具体的法人，如“三资”企 业、私营企业、未上市的非国有控股的股份制企业、

社团法人等。

3、机构投资者在金融市场中的作用（★★）

（1）发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。

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